Q: 부부 합산 소득이 10여만불 정도이고 401(k)+IRA에 1/3 이상 노후 자금으로 모으고 있습니다. 약 2~3천 불 정도의 연 추가 저축이 가능할 듯 한데 모기지를 갚는…

Q: 직원이 두어명 있는 소규모 자영업자입니다. 비용 절감 차원에서 페이롤 처리를 혼자 하고 싶은데 가능할까요? A: ‘혼자서’ 한다는 말은 님이 Quickbooks 등, 인터넷 서비스를 사용하여…

팬더믹 이후 주식 투자 인구가 증가하고 증권 시장이 상승가도를 달리며 본인이 소유하고 있는 주식을 자식 등 지인에게 선물하는 방법에 대해 문의하는 분들이 많아서 주식을 선물(증여)/상속하는…

아이가 대학에서 받을 수 있는 학비 보조는 아시다시피 부모의 소득이나 자산은 물론, 학교에서 아이를 얼마나 원하는지에 따라 큰 차이가 나므로 님의 질문에 정확한 ‘답’을 드릴…

Q: 뮤추얼 펀드만 투자가 가능한 529 플랜 대신 저희 부부의 일반 투자 계좌에 주식을 투자하여 증식한 다음 아이의 학비로 사용하고 싶은데 좋은 생각일까요? Q: 부모의…

나에게 노후 준비 관련 상담을 받으며 많은 분이 놀라고 당황하는 부분이 자신의 노후 준비가 얼마나 부족한지를 알 때이다. 집이 있고 별다른 빚도 없이 몇십만 불,…

(2023년 업데이트) 은퇴 플랜이라고 하면 흔히 큰 회사에 소속된 사람들만 할 수 있는 것으로 (잘못) 알려져 있지만, 계약직으로 회사에서 일하는 사람은 물론, 핸디맨, 리얼터 등 개인 서비스를 제공하고 돈을 버는…

(2018년 중간 선거 때 기고한 칼럼의 교정판) 재무설계사로 일하며  내가 보는 아주 안타까운 일 중 하나는 한국인들이 미국에 살면서도 미국 정치에 관심을 두지 않고 투표를 아예 하지 않거나 투표는 하지만 자신의 건강이나 돈에는 오히려 해로운 정책/정치인을 지지하는 것을 볼 때이다. 수년 전, 많은 치료 비용이 드는 지병이 있고 ACA (Affordable Care…

<미국에서 경제적 안정 이루기> (Achieving Financial Stability) 2020년 개정판이 출간되었습니다. 프린트 가격은 초판과 같은 $17.99 입니다. 여러분 자녀나 영어권 지인들의 경제적 안정에 도움이 되기를 희망합니다.…

(2022년 업데이트) 세계에서 가장 부자라는 미국 국민들의 노후 문제는 아주 심각해서 이를 잘 아는 정부에서는 국민들이 노후 준비를 하도록 장려하기 위해 엄청난 혜택을 제공한다. 대부분 노후…