서비스 & 비용
Yu Financial Advice는 금융 상품을 판매하지 않고, 제삼자에게 커미션이나 소개비를 받거나 주지도 않으며, Fiduciary로서 오직 고객의 최고 이익만을 중심으로 조언합니다. Registered Investment Advisor (RIA)로서 따라야 하는 규정상, 모든 서비스는 계약서 작성이 필요합니다. 모든 미팅은 온라인으로 진행됩니다.
- 시간제 컨설팅 (Hourly Consulting)- 1 hr. minimum
- $250/hr. (2021년 1월 현재)
- 전반적인 경제적 안정을 위한 청사진은 있지만 단편적인 도움만 필요하거나 혼자 SEP IRA, SIMPLE IRA, 401(k)등을 셋업하며 도움이 필요할 경우 유리
- 개인 종합 재무 플랜, 비지니스 은퇴 플랜 셋업 후 리뷰 (필요하면)
- 자료 검토, 이메일, 텍스트 등 소요되는 모든 시간 포함
- 개인 종합 재무 플랜 (Individual Financial Plan – Flat Fee)
- 분석/플랜이 필요한 분량에 따라 $1,500~$5,500-. 개인의 현재 재무 상황 분석 및 경제적 안정을 이루기 위한 투자, 은퇴, 상속 플랜 등을 제시
- 장기적인 비용의 최소화를 위하여 고객 교육을 중심으로 서비스 진행
- 4~6회의 재무 기본 교육 (개인의 상황에 따라 각 1~2시간)과 개인 재무 분석 및 자료 정리 포함, 총 20여 시간 소요
- 경제적 안정을 이루기 위해 지금 무엇을, 왜, 어떻게 해야 하는지 충분히 이해하고 싶은 경우
- 일반적인 개인/부부 종합 재무 플랜 서비스 평균 비용은 $3,500
- 계약된 서비스 종료 후 추가 서비스가 필요하면 시간제 컨설팅으로 전환 (필요할 때 1년에 한번, 또는 수 년에 한번 전반적인 재점검을 위해 사용됨)
- 비지니스 은퇴 플랜 셋업 및 교육 (Business Retirement Plan Setup – Flat Fee)
- 1099 계약직 (세법상 자영업자)포함, 플랜 종류, 직원 수에 따라 $1,500~$5,500
- 비지니스의 상황과 서비스 종류에 따라 최소 2주~ 1달 이상 소요
- 평균 비용:
- SEP IRA, Owner-only 401(k), or SIMPLE IRA (Mega backdoor Roth 불가능): $1,700
- Solo 401(k) (Mega backdoor Roth가능): $2,000
- Safe Harbor 401(k): $2,700 (기존의 401(k) 서비스사를 바꾸는 플랜 트랜스퍼는 추가 비용)
- 장기적인 비용의 최소화를 위하여 고객이 직접 관리할 수 있도록 교육 중심의 서비스 진행
- 계약된 서비스 종료 후 추가 서비스가 필요하면 시간제 컨설팅으로 전환 (대개 1년에 1번 정도의 전반적인 플랜 점검이나 플랜 관리시 도움이 필요할 때 사용됨)
- 지속적인 서비스 (Comprehensive & On-going Service)
- 서비스 범위와 소요되는 시간에 따라 초기 셋업 비용 $1,500~$3,500 + $150~$999/mo.
- 재무 상황에 변화가 많은 개인이나 비지니스를 통한 은퇴 플랜을 운영하는 자영업자에게 적당
기타 서비스 및 비용 문의: misook@YUFinancialAdvice.com | 314-397-9977