재무설계사 유미숙, CFP®

재무 설계사, YU FINANCIAL ADVICE, LLC. 의 창업자, AUTHOR

공인 재무설계사 (CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™) 유미숙은 한국에서 태어나 자랐고, 1994년에 미국으로 유학 왔습니다 (현재 미조리주 St. Louis 거주). 유학 초기에는 컴퓨터 프로그래밍을 공부 하였으나, 미국에서 살며 재무설계가 개인의 경제적 안정에 얼마나 중요한 영향을 끼치는지를 깨닫고 2010년에 재무학을 공부하기 위해 편입 하였습니다. 개인 재무설계에 열정이 많았던 그녀는 공부를 아주 열심히 하였고, 졸업생 최고의 영예인 Suma Cum Ladue로 미조리 주립대학교에서 비지니스 학부 수석으로 졸업 하였습니다.

재무설계사 유미숙은 전통적으로 부자를 선호하는 금융 업계에서 소외되어 온 ‘보통사람들’을 돕기 위해  Yu Financial Advice 를 2015년에 설립 하였습니다. 능력있는 재무설계사를 고용하기 힘든 ‘보통사람들’ 을 위하여 미국의 은퇴 및 재무 관련 기본서, <미국에서 경제적 안정 이루기 (영문: Achieving Financial Stability in America)>를 한국어와 영문으로 2018년에 출간하였습니다 (Amazon.com에서 구입 가능. 한글 eBook은 Google Play에서 가능).

FEE-ONLY, 그리고  FIDUCIARY 의무

재무설계사 유미숙은 금융상품을 판매하지 않으며 고객에게서만 서비스 비용을 받음으로써 (fee-only) 금융상품을 소개할때 이해 관계에 대한 갈등 (conflict of interest)의 소지가 없습니다. 또한 법적으로 본인 스스로의 이익 보다 고객의 이익을 가장 우선으로 해야 하는 Fiduciary 의무가 있습니다.

철학

재무설계사 유미숙은 ‘내가 존중 받고 싶은 대로 남들을 존중하라’ 라는 골든룰을 믿으며, 그것을 비지니스의 철학으로 삼고 있습니다. 고객을 위해 재무 조언을 할 때, 그녀는 만약 그녀가 고객의 입장에 있다면 스스로 어떤 결정을 할 지를 생각하며 그걸 바탕으로 추천 합니다. 경제적 보조 없이 스스로의 힘으로 유학 왔고, 중년의 나이에 재무설계사가 된 그녀는 경제적 안정을 이루는게 얼마나 중요한지 잘 알고 있습니다. 당신의 현재 경제 사정이나 원하는게 무엇이든 간에 그녀는 실현 가능한 플랜을 제시하고 더 나은 재정상태를 이룰 수 있도록 지도하여 드릴 것입니다. Yu Financial Advice 에서 여러분은 가지고 있는 돈의 금액과 상관 없이 인간적 존중과 프로페셔널리즘을 기대하실 수 있습니다.

경력과 자격증

한국에서 수년 간 증권회사에서 근무한 유미숙은 미국에서 재무학 공부를 마치고 2013년부터 재무설계 업계에서 일을 시작하였습니다. 미국에서 두번의 성공한 동업/창업의 경험을 통해 그녀는 소규모 자영업자들에게 비용 절감이 얼마나 중요한지를 잘 이해하므로, 그 분들을 돕는데 남다른 열정이 있습니다.
유미숙은 증권 관련 시험 Series 7, 65, 66 을 통과했으며 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ (CFP®) 입니다.  CFP®  전문가가 되기 위해서는 재무설계에 중요한 교육 (투자, 노후 설계, 보험, 교육비 설계, 세금, 상속, 도덕성 등) 수료 및  2일에 걸쳐 치루어야 하는 시험 합격, 그리고 3년의 실무 경력이 필요 합니다.